Shownotes
本期播客我们将探讨如何利用公开数据源来更深入地理解讲中文的在美客户的家庭结构和潜在需求。这些看似普通的数据，例如房地产交易记录和人口普查数据，其实隐藏着许多关于客户生活的细节和潜在的财务规划机会。
我们会通过具体案例，展示如何从这些公开信息中挖掘有价值的线索，进而在与客户沟通时提出更具针对性的问题， uncovering 客户那些没有直接表达的痛点和需求。这些信息能帮助我们从更宽广的视角理解客户，提供更全面和个性化的金融服务。
具体案例：一位在美华人客户，拥有多处房产。表面上只是资产配置，深入研究房产交易记录后发现，其中一处房产是在其女儿婚前购买并写上了两人的名字。这一细节揭示了房产不仅是投资，更涉及到家族财富传承和下一代的居住需求。通过这个线索，我们得以引申出家族信托、赠与税等话题，与客户建立更深层次的信任，并解锁更多服务机会。
本期干货：
1. 哪些公开数据源可以帮助我们了解客户？
2. 如何从房地产交易记录中读懂客户的家庭动向？
3. 人口普查数据如何揭示一个社区的普遍财务需求？
4. 公开数据中隐藏的关于客户家庭结构和世代传承的线索有哪些？
5. 如何将公开数据与客户的财务报表和个人交流结合起来？
6. 如何利用公开数据引发客户对潜在需求的思考？
7. 识别哪些公开数据信息是真正有价值的？
8. 如何在合规的前提下使用公开数据？
如果您希望了解更多关于美国的财务规划信息，欢迎访问“美国高净财务指南”：https://us-wealth-guide.com/
