Artwork for podcast 美国理财顾问实战手册
为何高收入专业人士偏爱“稳”字?风险偏好探秘
27th May 2025 • 美国理财顾问实战手册 • 规划师陈先生
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Shownotes

为什么有些高收入专业人士,比如医生、律师,虽然事业成功,但在投资理财上却偏爱保守,甚至有些“恐惧”风险?本期节目深入探讨这一现象背后的心理动机和职业影响,并通过真实案例揭示过度保守可能带来的潜在风险。 了解这些,将帮助我们更好地理解客户的风险偏好,从而提供更具针对性的财务规划建议。 本期干货: 1. 高收入专业人士为何宁愿让钱“睡大觉”? 2. “损失厌恶”在他们的投资决策中扮演什么角色? 3. 职业特性如何影响他们的风险承受能力? 4. 他们对金融市场波动的真实感受是什么? 5. 如何帮助极度保守的客户迈出投资第一步? 6. 过度保守又有哪些隐藏的风险? 7. 构建信任在服务这类客户时有多重要? 8. 如何通过规划让他们感到“掌控”自己的财务? 如果大家希望了解美国的财务规划,可以来“美国高净财务指南”:https://us-wealth-guide.com/

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