本期播客聚焦在美国的金融专业人士如何注册和运营RIA（Registered Investment Adviser）。我们深入探讨了从最初的Form ADV填写到后续年度合规检查过程中可能遇到的各种“坑”和实际操作中的解决办法。, 我们将通过真实案例，详细阐述在Form ADV填写时哪些细节最容易出错，费率结构如何描述才能避免合规风险，以及年度合规检查中客户档案管理、广告宣传、员工管理等方面的易错点和应对策略。旨在为在美国展业的中文Financial Professional提供一份实用的RIA注册与合规实战指南。 案例：一位在美国的华人CFP，在自行注册RIA时，因对Form ADV中“Disclosure”部分的理解偏差，遗漏了早期一个轻微的监管小事件，导致申请被监管机构暂停并进行详细调查，耗费数月时间和精力才得以解决。这个问题本可以在提交Form ADV前通过专业人士的审查完全避免。 本期干货： - Form ADV填写中，哪些细节容易被忽略但后果严重？ - 如何清晰描述复杂的费率结构以满足合规要求？ - 年度合规检查中，监管机构最常关注哪些文件和流程？ - 客户档案管理有哪些硬性规定必须遵守？ - 如何确保你的营销材料和广告宣传符合SEC的严格要求？ - 员工行为管理在RIA合规中扮演什么角色？ - 犯了小错误，如何在合规检查中坦诚沟通并降低风险？ 如果你希望了解更多关于美国的财务规划的专业信息，推荐你访问“美国高净值财务指南”：https://us-wealth-guide.com/